Bạn đam mê về tài chính, muốn trở thành một chuyên viên tài chính thì hãy trang bị ngay cho mình những kỹ năng tài chính hiệu quả nhé. Những kỹ năng tài chính đó là gì? Để tìm hiểu hãy đến ngay bài viết Tổng hợp những kỹ năng của nhân viên tài chính nhé.
Tư vấn tài chính là gì?
Tư vấn tài chính là một ngành nghề tư vấn cho những người có nhu cầu với các chiến lược tài chính cụ thể. Một dịch vụ tư vấn tài chính được đánh giá đạt kết quả tốt khi nó bổ sung được những kế hoạch kinh doanh tài chủ đạo hấp dẫn cho người tiêu dùng. Những người làm nghê tư vấn tài chính phải thỏa mãn các yêu cầu cơ bản như: am hiểu về chứng khoán, tài chủ đạo, thuế, bất động sản, hưu trí, bảo hiểm, kế hoạch đầu tư ngắn hạn, dài hạn…
Chuyên viên tư vấn tài chủ đạo (hay Financial advisor) là người hỗ trợ doanh nghiệp đầu tư tài chủ đạo và quản lý tài sản. Bên cạnh đó, Financial advisor còn giải quyết các vấn đề liên quan đến bảo hiểm của người sử dụng và giúp họ lập chiến lược toàn diện về các khoản đầu tư trong tương lai. Chuyên viên tư vấn tài chủ đạo có thể làm việc cho các tổ chức hoặc công ty, cũng có những hoàn cảnh họ xác định thực hiện công việc độc lập cho chính mình.
Xem thêm Các tiêu chí đánh giá năng lực nhân viên giỏi trong doanh nghiệp
Hoạt động của một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân?
Một chuyên viên tài chủ đạo cá nhân sẽ chịu trách nhiệm trao đổi thông tin với người sử dụng để lên kế hoạch cho mục đích mà người sử dụng mơ ước. Các công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính cá nhân cơ bản như sau:
Tiếp nhận và thẩm định các thông tin tài chủ đạo của khách hàng: thông tin về tài sản, công nợ, bảo hiểm, thuế, dòng tiền,…
Nắm bắt được mục đích tài chính mà khách hàng đang hướng đến
Có quy trình cho chương trình tài chủ đạo của người tiêu dùng
Thảo luận với người sử dụng về kế hoạch đã lên, thay đổi kế hoạch để phù hợp với nhu cầu của người sử dụng
Chăm sóc khách hàng hành động kế hoạch tài chính
Khách hàng cá nhân khi tìm đến nhân sự tài chủ đạo thường có hai mong muốn chủ đạo là đầu tư hoặc tiết kiệm. Mỗi nhu cầu sẽ có một dạng chiến lược không giống nhau. Nhìn bao quát, nhân sự tư vấn tài chủ đạo cá nhân bên cạnh các vấn đề thuộc lĩnh vực kinh tế sẽ cần có chuyên môn về luật, chính sách,…vì đây chính là những vấn đề mà người tiêu dùng cực kỳ để ý.
Xem thêm Trọng tải xe là gì? Cách phân biệt các khái niệm trọng tải và tải trọng?
Kỹ năng, bằng cấp chuyên viên tài chủ đạo cần có
- Bằng cử nhân chuyên ngành quản trị kinh doanh, kinh tế, tài chủ đạo trở lên (ưu tiên thạc sỹ).
- Kỹ năng ăn nói tốt.
- Khả năng xử lý nhiều dự án cùng lúc.
- Làm việc dưới sức ép cao.
- Có tính kiên trì, cẩn thận.
- Kỹ năng đo đạt mạnh.
Những bằng cấp và kỹ năng cần có của chuyên viên tài chủ đạo chuyên nghiệp sẽ là hành trang của chuyên viên tài chính thiết yếu. Nó bảo đảm để bạn có thể tìm được một ngành nghề tốt, một công việc ổn định có thu nhập cao.
Những nội dung được share trên đây vô cùng hữu ích dùng cho những ai đang chú ý tới vị trí chuyên viên tư vấn tài chủ đạo. Đây cũng đang là vị trí hoạt động được khá không ít người quan tâm. Chuyên viên tư vấn tài chính cũng gánh chịu hậu quả công việc cơ bản tương tự như một chuyên viên tài chủ đạo thường thường, tuy vậy sẽ có thêm nhiều công việc khác có sự liên quan tới tư vấn, định hướng….
Kỹ năng định lượng
Chuyên viên tài chính cần có kỹ năng định lượng
Đòi hỏi tối thiểu đối với chuyên viên tài chủ đạo là năng lực đo đạt và định lượng các báo cáo tài chủ đạo, bảng cân đối, dữ liệu tài chính, báo cáo thu nhập… Bạn nên có kỹ năng đọc dữ liệu và thuật ngữ tài chủ đạo không giống nhau, có thể giải thích và nhận xét số liệu.
Tùy vào mỗi ngành và lĩnh vực mà vai trò và công việc của chuyên viên tài chủ đạo là không giống nhau. Trong tổ chức tài chủ đạo thì công việc bao gồm xem xét báo cáo tài chính và tìm giải pháp giảm thiểu tiền của. Các hoạt động tài chính trong ngân hàng sẽ bao gồm việc tính toán và xử lý tiền.
Xem thêm Nhân viên dịch vụ khách hàng là gì? Tại sao có nhân viên phục vụ khách hàng?
Khả năng phán đoán thị trường kinh tế nhạy bén
Công việc tư vấn là công việc lên kế hoạch cho tương lai tài chính của khách hàng. Vậy có thể chuyên viên tài chính cần là một người nhạy bén với thị trường. Đặt biệt với những người sử dụng có nhu cầu đầu tư, họ cần một chuyên viên có khả năng đưa rõ ra cho họ những lời khuyên “sinh lời” trong tương lai.
Năng lực suy luận thuyết phục
Đây là kỹ năng một chuyên viên cần sử dụng khi diễn giải cho người sử dụng về những kế hoạch mà mình đã lập nên. Đối với một chuyên viên thực hiện công việc trong đơn vị tài chủ đạo, tổ chức tài chính, doanh nghiệp bảo hiểm,…thì đây là kỹ năng bạn phải cần dùng để thuyết phục khách hàng dùng sản phẩm, dịch vụ của doanh nghiệp.
Hồng Quyên – Tổng hợp
Tham khảo ( GOODCV, JobsGo, TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP,… )
